生、老、病、死、是每一个人都会经历的过程,但往往很多人都忽略了人生中最重要的遗产规划。假如做好遗产规划,这些财富就能够传承给下一代让,保管好离世人留下的遗产。在金融领域拥有19年经验的 Hugo Teoh,是如何为客户们规划好他们的财富呢?
了解与掌握遗产规划的重要性
“我在银行工作约有一年半时间,然后我的恩师也就是我的姐姐,觉得我有这个潜能可以从事更加广泛的金融计划,所以就邀请我加入她的团队。大概10年前,姐姐带领我们团队接触到财务计划金字塔中最高端的一个规划,就是遗产规划(Estate Planning)。”
Hugo 表示: “人总有一天会走,当我们走的时候,我们辛苦累积的财富,包括我们的生意想要传承给谁的这方面事关重要,而且应思考要以怎样的一个形式,才能够更完整更完善把我们的东西传承给下一代。”
先对自己有规划才能服务他人
Hugo 积极灌输团队,只有对自己有规划,才能帮助更多的客户做好遗产规划并在这个行业中发光发亮,做出一番成绩。对于有兴趣要做遗产规划的朋友但又处于迷茫状态时,Hugo与团队们都会给予他们适当的方案以及规划。
“根据马来西亚的统计,90%的人都还没有做遗嘱,所以基本上大部分的人在遗产规划中都没有想法,也不知道如何去解决,而我们的团队就是会负责把所有这些东西做好,提供从 A 到 Z 的服务。”
感恩创业道路上的贵人相助
“在我19年的金融行业领域里,第一位想要感谢的是我的保险业恩师,也就是我的姐姐 Jaqueline Teoh,感谢她把我带入这个 “高速大道”。第二,就是两年前遇见的两位师父 Mr. Chew 和 Mr. Vincent,他们带给了我人生很大的一个转折点。因为他们的指导给予了我很大的技术支持,让我在这两年里面能够做得更加顺利。”
不仅如此,Hugo 三年前受邀成为【商海】名人访首席受访嘉宾的视频,也深受身边的朋友客户称赞。Hugo 在视频里提及的专业财务计划知识让他们获益良多,也让他们看见了 Hugo 在这个行业的成长。