优迪咨询顾问有限公司（UT Wealth Advisory）创办人兼执行董事张荣忠 Hugo Teoh 在2018年创立了优迪咨询顾问公司，业务包括立遗嘱、规划私人信托、遗产继承、企业传承、债务抵消和保险规划，主要专注于资产和信托规划。因为他看到，大马自独立以来，许多企业已经传承到第二、第三代人，不少家族都有一定的资产。资产规划、设立信托，不管对企业或家族来说，都是有必要执行的事。
“做好规划，可以避免不必要的分歧和误会。对于家族，可确保财产安然交托给指定的人；对于企业，可保住股东的持有权。甚至，可以让世代后人得到保障。”
银行工作离梦想很远
张荣忠是一名白手起家的企业家，从保险从业员一步步奋斗至今，深明规划的重要。他来自柔佛峇株巴辖龙引一个普通家庭，大学修读金融系，2002年毕业后，好不容易获得花旗银行聘用，担任投资规划员，接着到优先客户部做营销。一年后，当银行打算让他升职之际，却毅然离职，加入友邦保险（AIA）。
“之所以转换跑道，是因为衡量了未来5年至10年的前景，觉得银行的升迁路，并不是我要追求的。我想趁着年轻，在保险业拼搏一番。”他把保险业务当作一盘生意，计算好支出和开销，算出可以承担的成本风险，接着就全力做保险行销，目标赚到比打工更多的收入。“如果不行，还是可以回去旧职场。”年轻的他，就已懂得为自己做好规划。
入行一年获全国十大新人奖
张荣忠在同样是资深保险员的姐姐带领下入行，然而，身边的亲戚朋友早已是姐姐的客户。他必须重新去招揽客户。“那时候，我用传统方法招客。每天打很多通陌生电话、走访新山的工业区，一家家工厂去拜访，游说厂方为员工买保险。是很辛苦，但也因此训练出个人沟通能力、胆量和应变能力，并建立了客户网。”
努力没有白费，一年之后他就获得全国十大新人奖、南马区个人销售奖等。三年后，他晋级单位经理。2018年，他开设了自家的优迪财务规划公司。关于成功之道，他说没有捷径，“和所有事业一样，若想把业务做好，一定要投入时间和精神，并且要维持。就算财务自由，也要花心思持续发展。”
2020年左右，他开始转型到资产规划。“创业之后，我一直在想，要如何把事业和团队带到更好的方向？”就在这个时候，他的太太 Agnes，也是他的事业伙伴，推荐了乐委（Rockwills）旗下的LER财富传承达人团队，结识到其创办人Mr.Chew和Vincent Chong。乐委 LER 是遗产规划公司，张荣忠欣赏他们对成员的支持、培训和资讯。原已经持有相关执照的他，决定加入乐委的资产规划团队。专注资产规划业务之后，张荣忠做了更多研究和功课，致力开拓这方面的客户群，结果获得很好的成绩，包括全国的新人奖资格、旅游奖和其它大奖。
