

优迪咨询顾问有限公司(UT Wealth Advisory)创办人兼执行董事张荣忠 Hugo Teoh 在2018年创立了优迪咨询顾问公司,业务包括立遗嘱、规划私人信托、遗产继承、企业传承、债务抵消和保险规划,主要专注于资产和信托规划。因为他看到,大马自独立以来,许多企业已经传承到第二、第三代人,不少家族都有一定的资产。资产规划、设立信托,不管对企业或家族来说,都是有必要执行的事。
“做好规划,可以避免不必要的分歧和误会。对于家族,可确保财产安然交托给指定的人;对于企业,可保住股东的持有权。甚至,可以让世代后人得到保障。”
银行工作离梦想很远
张荣忠是一名白手起家的企业家,从保险从业员一步步奋斗至今,深明规划的重要。他来自柔佛峇株巴辖龙引一个普通家庭,大学修读金融系,2002年毕业后,好不容易获得花旗银行聘用,担任投资规划员,接着到优先客户部做营销。一年后,当银行打算让他升职之际,却毅然离职,加入友邦保险(AIA)。
“之所以转换跑道,是因为衡量了未来5年至10年的前景,觉得银行的升迁路,并不是我要追求的。我想趁着年轻,在保险业拼搏一番。”他把保险业务当作一盘生意,计算好支出和开销,算出可以承担的成本风险,接着就全力做保险行销,目标赚到比打工更多的收入。“如果不行,还是可以回去旧职场。”年轻的他,就已懂得为自己做好规划。
入行一年获全国十大新人奖
张荣忠在同样是资深保险员的姐姐带领下入行,然而,身边的亲戚朋友早已是姐姐的客户。他必须重新去招揽客户。“那时候,我用传统方法招客。每天打很多通陌生电话、走访新山的工业区,一家家工厂去拜访,游说厂方为员工买保险。是很辛苦,但也因此训练出个人沟通能力、胆量和应变能力,并建立了客户网。”
努力没有白费,一年之后他就获得全国十大新人奖、南马区个人销售奖等。三年后,他晋级单位经理。2018年,他开设了自家的优迪财务规划公司。关于成功之道,他说没有捷径,“和所有事业一样,若想把业务做好,一定要投入时间和精神,并且要维持。就算财务自由,也要花心思持续发展。”
2020年左右,他开始转型到资产规划。“创业之后,我一直在想,要如何把事业和团队带到更好的方向?”就在这个时候,他的太太 Agnes,也是他的事业伙伴,推荐了乐委(Rockwills)旗下的LER财富传承达人团队,结识到其创办人Mr.Chew和Vincent Chong。乐委 LER 是遗产规划公司,张荣忠欣赏他们对成员的支持、培训和资讯。原已经持有相关执照的他,决定加入乐委的资产规划团队。专注资产规划业务之后,张荣忠做了更多研究和功课,致力开拓这方面的客户群,结果获得很好的成绩,包括全国的新人奖资格、旅游奖和其它大奖。